Нацбанк України вирішив ліквідувати банк "Конкорд"

"Правління Національного банку України ухвалило рішення про відкликання банківської ліцензії в АТ "АКБ "Конкорд" та його ліквідацію з 1 серпня 2023 року. Частка фінустанови становила 0,17% від активів платоспроможних банків, тож виведення його з ринку не вплине на стабільність банківського сектору України", – ідеться у повідомленні.

Регулятор пояснив, що рішення ухвалено "у зв'язку із систематичним порушенням банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

У НБУ зазначили, що протягом останніх двох років штрафував "Конкорд" за різні порушення загалом на 60,4 млн грн.

"Кожен вкладник банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в повному розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення банку з ринку, окрім [окремих] випадків", – підкреслили у НБУ.

За його даними, можливі виплати гарантованої суми вкладникам станом на 1 липня перевищують 1,1 млрд грн.

Вивчивши рішення НБУ про ліквідацію банку, агентство LIGA.net з'ясувало, що тільки з 1 липня 2022 року до 22 січня 2023 року "Конкорд" провів угоди щодо послуг інтернет-еквайрингу (можливість приймати безготівкову оплату пластиковими картками) на 46,47 млрд грн, не перевіривши клієнтів у належний спосіб.

Банк пояснював, що фінансові операції більшості цих клієнтів полягали у "використанні майданчика обміну та браузерної гри для обміну внутрішньоігрових віртуальних предметів (одяг, зброя, ресурси та інше) або внутрішньоігрових валют за грошову винагороду, а також для сервісу повернення грошових коштів (кешбек)".

На сайті "Конкорду" повідомили, що найближчим часом у банк введуть тимчасову адміністрацію.

Контекст:

Засновницями банку "Конкорд" були сестри Олена та Юлія Сосєдки, писала "Економічна правда".

Станом на березень 2023 року вони залишалися єдиними акціонерами банку з міста Дніпро, за даними НБУ.