У податковій розповіли, за яких умов вони можуть дістати доступ до банківської картки українців
В Україні не перевіряють банківських рахунків усіх платників податків, заявила в опублікованому 22 грудня інтерв'ю "РБК-Україна" в.о. голови Державної податкової служби (ДПС) Леся Карнаух.
Журналіст запитав, наскільки в Україні працюють "американські" методи перевірки доходів і видатків громадян.
"Ми використовуємо аналіз інформації, яка нам подається платниками податку, та аналіз інформації, яка надходить від правоохоронних органів. [...] Десь частково не тільки по звітності ми аналізуємо. А чи стосується це всіх без виключення фізичних осіб? Ні, це стосується тільки тих суб'єктів господарювання, на яких надійшла ця інформація", – відповіла Карнаух.
Вона наголосила, що "точиться дискусія щодо відкриття доступу до банківської таємниці з метою використання інформації про обіг коштів громадян".
"Тут я завжди також пояснюю, що ДПС не потребує щоденного, щохвилинного моніторингу стану банківського рахунку всіх громадян України. Коли ми говоримо про доступ до банківської інформації, це виключно до тих суб'єктів господарювання, які мають ознаки ризикованості", – пояснила голова податкової служби.
Карнаух назвала приклади ознак ризикованості.
"Наприклад, коли використовують дропів, розкидають гроші на картки, – це все незаконне використання. Ось тоді податкова служба в багатьох країнах світу застосовує механізм доступу до банківських рахунків", – підкреслила вона.
За словами Карнаух, податкова служба в Україні використовує багато аналітичних методів.
"Але я з платниками завжди говорю, що всю інформацію, яку аналізуємо, вона отримується або із звітності самих платників податків, або з державних реєстрів, куди ця інформація потрапила також від платників податків фактично. Тобто ми оперуємо виключно цією інформацією", – заявила вона.
Голова податкової служби стверджує, що виписку за банківською карткою того чи іншого українця ДПС одержати може, але не щодо всіх клієнтів банків.
"Тільки у випадках, якщо це буде пов'язане з тим, коли треба нам довести, що ризик виправдано спрацював стосовно цієї особи. Скоріше за все, тільки в такому випадку. Тоді ми будемо бачити виписку для того, щоб подивитися системність, періодичність, використання й усе решту", – сказала Карнаух.