-2 Київ
Компанія Kroll підтвердила, що до націоналізації "ПриватБанк" був об'єктом масштабного шахрайства, що призвело до збитків щонайменше в розмірі $5,5 млрд, повідомила прес-служба Національного банку України.
"Результати незалежного розслідування компанії Kroll підтвердили, що ПАТ "ПриватБанк" було об'єктом масштабних і скоординованих шахрайських дій як мінімум протягом 10 років до націоналізації, що призвело до завдання банку збитків щонайменше в розмірі $5,5 млрд", – ідеться в повідомленні.
Згідно з розслідуванням, існують чіткі ознаки того, що кредитні кошти "ПриватБанку" використовували для придбання активів і фінансування бізнесу в Україні та за кордоном на користь екс-акціонерів і груп афілійованих із ними осіб.
У Kroll дійшли висновку, що механізми, які використовували для маскування джерел і реального призначення кредитів, мають характерні риси скоординованої схеми відмивання коштів.
"Обсяг операцій і швидкість їх проведення (упродовж кількох хвилин між операціями), відсутність обґрунтованого економічного зв'язку між особою, що погашає кредит, і початковим позичальником, а також широке використання офшорних компаній спеціального призначення (SPV) свідчать про спроби приховати справжнє призначення коштів від регуляторів і інших стейкхолдерів", – зазначили в прес-службі НБУ.
У повідомленні йдеться, що "центральним елементом організованої махінації з кредитним портфелем і виведенням коштів була тіньова банківська структура" всередині ПАТ "ПриватБанк".
"Ця секретна структура забезпечувала проведення платежів і сприяла руху коштів за сотнями кредитних договорів на мільярди доларів США в інтересах осіб, пов'язаних із колишніми акціонерами і групами афілійованих із ними осіб. До цієї тіньової банківської структури були залучені сотні працівників ПАТ "ПриватБанк", – ідеться в повідомленні.
Згідно з результатами розслідування, тіньова банківська структура керувала корпоративним кредитним портфелем пов'язаних осіб.
"Під її контролем надавалися нові кредити, які зазвичай використовувалися для погашення основної суми та відсотків за існуючими кредитами пов'язаних осіб (циклічне перекредитування). Вона забезпечувала здійснення транзакцій з метою приховати джерело і справжнє призначення кредитних коштів, створюючи видимість звичайного клієнтоорієнтованого банку. Банк залучав кошти українських та закордонних вкладників для підтримки схеми циклічного перекредитування", – заявили у НБУ.
Щоб якомога довше приховувати значний ризик, що виник під час кредитування пов'язаних осіб, ПАТ "ПриватБанк" неодноразово надавав неправдиву інформацію про свій фінансовий стан. Для цього колишній менеджмент банку міг систематично фальсифікувати фінансову звітність, ідеться в повідомленні.
"До націоналізації у грудні 2016 року понад 95% корпоративного кредитного портфеля було надано сторонам, пов'язаним із колишніми акціонерами і групами афілійованих із ними осіб. Наприкінці 2016 року 75% кредитного портфеля було консолідовано в кредити 36 позичальникам, зв'язаним із колишніми акціонерами і групами афілійованих із ними осіб. Більшість із них не погашаються і є простроченими, що призвело до збитків банку щонайменше в $5,5 млрд", – зазначили в Нацбанку.
У регуляторі заявили, що результати розслідування Kroll підтвердили попередні висновки Нацбанку.
У НБУ висловили готовність ознайомити правоохоронні органи з цією інформацією.
Згідно з рішенням уряду від 18 грудня 2016 року, держава на 100% стала власником "ПриватБанку".
НБУ в липні опублікував звіт фінансового аудиту "ПриватБанку", проведений компанією Ernst & Young, згідно з яким напередодні націоналізації банк становив фінансову піраміду.
Після цього екс-власники банку, а також пов'язані з ними офшори та фізичні особи почали подавати десятки позовів в українські суди, у яких оскаржують процедуру націоналізації і вимагають компенсацій за пов'язані з нею фінансові втрати.
