У НБУ розповіли, чи блокуватимуть українцям картки за часте зняття готівки

Ідеться про зняття грошей понад три рази на місяць, особливо у великих сумах, а також про часте використання готівкових кредитів.

Пресслужба регулятора зазначила, що медіа посилаються на "рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", не вказуючи конкретних документів. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає, наголосили в Нацбанку.

"Банки, платіжні й фінансові установи продовжують діяти і здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід. Радимо завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку й не сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні Telegram-канали й недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектора України", – ідеться в повідомленні. 

Контекст:

Із 1 жовтня 2024 року українці можуть здійснювати банківські платежі P2P (рerson-to-person) на суму не більше ніж 150 тис. грн на місяць. Обмеження регулятор назвав тимчасовими, на пів року.

Тоді Forbes Ukraine зазначав, що НБУ вирішив ввести менш жорсткі обмеження, ніж анонсував. Зокрема, прогнозували, що ліміт становитиме 100 тис. грн, а не 150 тис. грн.

"ПриватБанк", "Ощадбанк", Universal Bank (Mono) і "Райффайзен Банк", а також Національна асоціація банків України й Асоціація українських банків 10 грудня підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", повідомляв НБУ. Документ передбачає ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, у розмірі 50 тис. грн із 1 лютого 2025 року.

Голова Національного банку України Андрій Пишний 11 грудня заявив, що меморандум не посилює фінансового моніторингу для клієнтів.