В Україні може з'явитися реєстр "дропів". Що він передбачає?

Гроші

У Верховній Раді зареєстрували законопроєкт №14161 про внесення змін до деяких законів України щодо створення і ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю. Про це 28 жовтня в Telegram повідомив народний депутат від "Голосу" Ярослав Железняк, який є одним із ініціаторів документа.

За його словами, в Україні через схеми із "дропами" щороку проходить до 200 млрд грн, що призводить до десятків мільярдів втрат для бюджету. Железняк назвав цю тіньову систему головною "фінансовою артерією" під час оплати за нелегальний алкоголь, азартні ігри, тютюн, також вона є популярною серед колцентрів і в торгівлі наркотичними засобами.

У пояснювальній записці вказано, що "дроп" – це фізична особа, яка без дотримання вимог законодавства передає право розпоряджатися своїми коштами, електронними грошима або платіжним інструментом третій особі. Фактично, вона надає доступ до свого рахунку зловмисникам, які використовують його для одержання й переказу значних сум у схемах із незаконною діяльністю, намагаючись замаскувати операції й імітувати звичайну поведінку користувача.

Окрім боротьби із "дропами", законопроєкт передбачає боротьбу з "міскодингом" – коли діяльність торговців не відповідає вказаному коду категорії.

За словами Железняка, проєкт передбачає:

створення НБУ реєстру осіб, операції яких підлягають посиленому контролю;
банки й інші надавачі платіжних послуг будуть вносити в цей реєстр виявлених "дропів" і підприємства, які використовували "міскодинг";
до таких осіб буде застосовано встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізосіб);
⁠банки й інші надавачі платіжних послуг будуть зобов'язані перевіряти регулярно наявність своїх клієнтів у такому реєстрі.

Нардеп назвав цю версію законопроєкту "дуже консервативною" і запевнив, що в разі його ухвалення "ніякі рахунки одразу закривати ніхто не буде".