В Украине может появиться реестр "дропов". Что он предполагает?

Деньги

В Верховной Раде зарегистрировали законопроект №14161 о внесении изменений в некоторые законы Украины о создании и ведении реестра лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле. Об этом 28 октября в Telegram сообщил народный депутат от "Голоса" Ярослав Железняк, являющийся одним из инициаторов документа.

По его словам, в Украине через схемы с "дропами" ежегодно проходит до 200 млрд грн, что приводит к десяткам миллиардов потерь для бюджета. Железняк назвал эту теневую систему главной "финансовой артерией" при оплате за нелегальный алкоголь, азартные игры, табак, также она популярна среди колл-центров и в торговле наркотическими средствами.

В пояснительной записке указано, что "дроп" – это физическое лицо, которое без соблюдения требований законодательства передает право распоряжаться своими средствами, электронными деньгами или платежным инструментом третьему лицу. Фактически оно предоставляет доступ к своему счету злоумышленникам, которые используют его для получения и перевода значительных сумм в схемах с незаконной деятельностью, пытаясь замаскировать операции и имитировать обычное поведение пользователя.

Кроме борьбы с "дропами", законопроект предусматривает борьбу с "мискодингом" – когда деятельность торговцев не соответствует указанному коду категории.

По словам Железняка, проект предусматривает:

создание НБУ реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю;
банки и другие податели платежных услуг будут вносить в этот реестр выявленных "дропов" и предприятия, использовавшие "мискодинг";
к таким лицам будут применены установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (только для физлиц);
⁠банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре.

Нардеп назвал эту версию законопроекта "очень консервативной" и заверил, что в случае его принятия "никакие счета сразу закрывать никто не будет".