Зеленский подписал "банковский закон", согласно которому Нацполиция получит данные для борьбы с дропами

Документ вносит изменения в законы Украины "О платежных услугах", "О финансовых услугах и финансовых компаниях", "О страховании" и "О кредитных союзах". Он упрощает предоставление платежных услуг небанковскими учреждениями (финансовыми компаниями, ломбардами, кредитными союзами), предусматривает увеличение размера штрафов для всех объектов надзора и оверсайта, которые будут сопоставимы с доходами поставщиков платежных услуг, в том числе банков, говорится в пояснительной записке законопроекта.

Кроме того, расширен перечень ограниченных платежных услуг для исключения операций по возврату средств анонимным абонентам и обеспечения возможностей проведения инспекционных проверок дистанционно (без посещения объекта надзора по его местонахождению).

Таким образом, закон обязывает банки и другие финансовые учреждения предоставлять информацию по запросу правоохранительных органов, в том числе данные финансовых операций и направления, куда средства перечислялись. Это, в частности, направлено на борьбу с дроперами – людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются в качестве "транзитных" для перевода и "отмывания" незаконных средств, ранее объясняли в НБУ.

"Для предотвращения или прекращения ошибочных, ненадлежащих платежных операций, имеющих признаки совершения уголовного правонарушения, поставщики платежных услуг обязаны на электронные запросы Национальной полиции Украины немедленно предоставить информацию о такой платежной операции, в частности, фамилию, имя и отчество (при наличии ) (полное наименование) получателя и полное наименование поставщика платежных услуг получателя, уникальный идентификатор получателя, идентификатор платежного устройства, код, идентифицирующий операцию в платежной системе, полный номер эмиссионного платежного инструмента, номер счета получателя", – указано в законопроекте, который 8 октября одобрила Рада.

В этом же законопроекте прописано, что объединенные кредитные союзы могут привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте.