-1 Київ
Документ вносить зміни до законів України "Про платіжні послуги", "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про страхування" і "Про кредитні спілки". Він спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами (фінансовими компаніями, ломбардами, кредитними спілками), передбачає збільшення розміру штрафів для всіх об’єктів нагляду й оверсайту, які будуть зіставні з доходами надавачів платіжних послуг, зокрема банків, ідеться в пояснювальній записці законопроєкту.
Окрім того, розширено перелік обмежених платіжних послуг для унеможливлення виконання операцій із повернення коштів анонімним абонентам і забезпечення можливостей проведення інспекційних перевірок дистанційно (без відвідування об'єкта нагляду за його місцеперебуванням).
Отже, закон зобов'язує банки й інші фінансові установи надавати інформацію за запитом правоохоронних органів, зокрема дані фінансових операцій і напрями, куди кошти перераховували. Це, зокрема, спрямовано на боротьбу із дроперами – людьми, які за оплату передають реквізити й дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як "транзитні" для переказу й "відмивання" незаконних коштів, раніше пояснювали в НБУ.
"Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов'язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію, зокрема прізвище, ім’я та по батькові (за наявності) (повне найменування) отримувача та повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію у платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача", – зазначено в законопроєкті, який 8 жовтня схвалила Рада.
У цьому самому законопроєкті прописано, що об'єднані кредитні спілки можуть залучати кредити від іноземних донорів у валюті.
