НБУ допустив на ринок платіжних послуг фігурантів скандалу з iBox

Гроші

Національний банк України допустив до ринку небанківських послуг низку компаній, які фігурували у скандалі з Ibox Bank, звинуваченим у "міскодингу", серед них оператори мереж терміналів самообслуговування ТОВ "Фінкомпанія "Контрактовий Дім" і ТОВ "Свіфт Гарант". Про це йдеться в матеріалі на сайті агентства "РБК-Україна".

Авторка статті Надія Скляренко зазначає, що Ibox Bank на підставі договорів із 10 компаніями, частина з яких була фіктивною, "змінював призначення платежів (міскодинг) і класифікував подібні операції як ставки за спортивний покер".

Журналістка уточнює, що в більшості цих компаній працювало по одному співробітнику, у них не було активів і виручки, а також рахунків у інших банках. Серед фірм вона перерахувала ТОВ "Цигір", "Рекна", "Квендвіт", "Центинг". Отже, пише авторка, через платежі фактично відбувалося поповнення балансу організатора, минаючи офіційний банківський рахунок букмекера, податків із цих сум не сплачували.

Кошти, які надходили на рахунки фіктивних підприємств, проходили через мережі терміналів самообслуговування, серед яких – EasyPay (ТОВ "Фінкомпанія "Контрактовий Дім"), Ibox (ТОВ "Пейбокс"), Сity24 (ТОВ "Свіфт Гарант"), ідеться в матеріалі.

Авторка зазначає з посиланням на акт перевірки Ibox Bank, що за 11 місяців 2022 року понад 4 млрд грн прокрутили через фіктивні фірми, а держбюджет недорахувався щонайменше 760 млн грн податків.

Наприкінці квітня НБУ заніс до Реєстру платіжної інфраструктури ФК "Контрактовий Дім" і ТОВ "Свіфт Гарант". Отже, ідеться у статті, "компанії, які явно були причетні до незаконних операцій і сприяли тому, що державний бюджет недоотримав кілька сотень мільйонів гривень податків, залишилися на ринку платіжних послуг і не були притягнуті до відповідальності".

Журналістка доходить висновку, що зрештою ринок приймання платежів перерозподілився на користь двох гравців, які були найбільшими партнерами Ibox Bank.

"Простіше кажучи, "Контрактовий Дім" і "Свіфт Гарант" під виглядом формальних вимог законодавства отримали "індульгенцію" від НБУ", – підкреслює вона в матеріалі.

Вказані компанії не отримали штрафів за порушення вимог фінмоніторингу, що "викликає ще більше запитань", заявила авторка статті.

Контекст

Національний банк відкликав банківську ліцензію Ibox Bank і ліквідував його із 7 березня, повідомляла пресслужба НБУ. Таке рішення Нацбанк пояснив тим, що банк систематично порушував вимоги законодавства у сфері запобігання і протидії легалізації доходів, а також підтримував ділові відносини з організаторами турнірів зі спортивного покеру.
Протягом останніх двох років, зазначили в НБУ, за такі порушення банк неодноразово штрафували, зупиняли його окремі операції, усували посадовців із посад, видавали письмове застереження.
8 березня правоохоронці прийшли з обшуками в офіси й відділення банку. У СБУ заявили, що викрили посадовців банку на відмиванні грошей підпільних онлайн-казино.
"Forbes Україна" писав 4 травня, що НБУ затримує ліцензію Wayforpay і сервісів, які займають 20% ринку інтернет-еквайрингу. Видання зазначало, що разом із цією компанією ліцензії не отримали її прямі конкуренти з інтернет-еквайрингу: PayTech, FinPay, "Фінансова компанія №1", Actinia, "Абекор", PayRun, Kosht, Paycell.