-1 Київ
НБУ має активно працювати над очищенням банківського ринку від ненадійних учасників і уникненням впливу як старих, так і нових впливових осіб, пише Картрайт у своєму зверненні до голови НБУ Андрія Пишного.
"Українські ЗМІ неодноразово звертали увагу на незаконні дії фінансової установи, зокрема, на факти регулярних відмов банку "Альянс" платити банківські гарантії, підроблення банківської документації, неодноразове порушення банківських правил, причетність банку до незаконного відмивання грошей та кримінальне провадження за участю банківської установи та керівництва банку. Проте всі ці факти не дістали оцінки НБУ. Окрім того, унаслідок перевірки НБУ в січні 2023 року стало відомо, що "банк бере надмірні кредитні ризики, які перевищують нормативні ліміти, встановлені регулятором", – ідеться в листі. – Такий висновок, безумовно, був би підставою для ухвалення санкцій щодо банківської установи в Європейському союзі. Відсутність оцінки й заходів із боку Національного банку України щодо такої діяльності є, по суті, незрозумілою для європейського спостерігача і, на нашу думку, її можна сприйняти як досить серйозний симптом".
Автор зазначив, що банк "Альянс" пов'язують із впливовими українськими олігархами, він має протекцію колишнього голови НБУ й окремих політиків. Яскравим прикладом такого патронажу він вважає суму рефінансування, яку банк "Альянс" одержав від НБУ під час війни. На його думку, непропорційність обсягу кредитів і розміру фінансової установи може бути додатковим показником певного інтересу олігархічних груп та їхнього впливу на рішення НБУ.
Журналіст перерахував питання, які має до українського регулятора.
"Яких заходів вжив НБУ за підсумками перевірки банку "Альянс" у 2023 році? Яких заходів було вжито НБУ для перевірки поточного стану та відповідності банківської документації реальному стану справ у банку "Альянс" у період із січня 2023 року до травня 2024 року? Як НБУ оцінює рівень управління та контролю за діяльністю банку з боку правління та наглядової ради банку "Альянс"? Яких заходів вживає НБУ для захисту державних органів та підприємств від використання банківських продуктів банку "Альянс" (який і далі видає банківські гарантії) та запобігання збиткам від невиконання банком умов виданих банківських гарантій у майбутньому, враховуючи, що невиконання банківських гарантій раніше мало місце щодо зобов'язань, наданих Міноборони, "Нафтогаз Трейдинг", "Укргазвидобування" тощо", – написав він.
Автор листа переконаний, що Україна має дуже серйозні інституційні проблеми, які треба вирішити, "не в останню чергу зважаючи на відбудову України – вартість якої Світовий банк оцінив у розмірі $486 млрд – після поточного конфлікту".
