-1 Киев
НБУ должен активно работать над очисткой банковского рынка от ненадежных участников и уходом от влияния как старых, так и новых влиятельных лиц, пишет Картрайт в своем обращении к главе НБУ Андрею Пышному.
"Украинские СМИ неоднократно обращали внимание на незаконные действия финансового учреждения, в частности, на факты регулярных отказов "Альянс Банка" платить банковские гарантии, подлог банковской документации, неоднократное нарушение банковских правил, причастность банка к незаконному отмыванию денег и уголовное производство с участием банковского учреждения и руководства банка, однако все эти факты не получили оценки НБУ. Кроме того, в результате проверки НБУ в январе 2023 года стало известно, что "банк берет чрезмерные кредитные риски, превышающие нормативные лимиты, установленные регулятором", – говорится в письме. – Такой вывод, безусловно, был бы основанием для принятия санкций в отношении банковского учреждения в Европейском союзе. Отсутствие оценки и мер Национальным банком Украины по такой деятельности выглядит по сути непонятным для европейского наблюдателя и, по нашему мнению, может восприниматься как достаточно серьезный симптом".
Автор отметил, что "Альянс Банк" связывают с влиятельными украинскими олигархами, он имеет протекцию бывшего главы НБУ и отдельных политиков. Ярким примером такого патронажа он считает сумму рефинансирования, полученную "Альянс Банком" от НБУ во время войны. По его мнению, непропорциональность объема кредитов и размера финансового учреждения может являться дополнительным показателем определенного интереса олигархических групп и их влияния на решение НБУ.
Журналист перечислил вопросы, которые у него есть к украинскому регулятору.
"Какие меры принял НБУ по итогам проверки "Альянс Банка" в 2023 году? Какие меры были приняты НБУ для проверки текущего состояния и соответствия банковской документации реальному положению дел в "Альянс Банке" в период с января 2023 года по май 2024 года? Как НБУ оценивает уровень управления и контроля за деятельностью банка со стороны правления и наблюдательного совета "Альянс Банка"? Какие меры принимает НБУ для защиты государственных органов и предприятий от использования банковских продуктов "Альянс Банка" (продолжающего выдавать банковские гарантии) и предотвращения убытков от невыполнения банком условий выданных банковских гарантий в будущем, учитывая, что невыполнение банковских гарантий ранее имело место по обязательствам, предоставленным Минобороны, "Нафтогаз Трейдинг", "Укргазвидобування" и т.д.", – написал он.
Автор письма убежден, что у Украины есть очень серьезные институциональные проблемы, которые необходимо решить, "не в последнюю очередь ввиду восстановления Украины – стоимость которой Всемирный банк оценил в размере $486 млрд, – после текущего конфликта".
