-2 Київ
"Торік, з ухваленням закону № 768-IX, по "тіньовиках" завдали першого серйозного удару, коли їхньою діяльністю впритул зайнялися правоохоронні органи. А ось із блокуванням нелегальних онлайн-сервісів усе виявилося набагато складніше. Блокування сайтів саме по собі не давало істотного впливу: на місці одного нелегала одразу виникало його "дзеркало". Тепер же боротьбу з нелегалами почали держбанки. Керівництво "ПриватБанку" за підсумками засідання комітету з питань комплаєнсу і фінансової безпеки від 6 серпня 2021 року ухвалило рішення з 1 вересня 2021 року припинити будь-які ділові відносини з ТОВ "ГлобалМані", – зазначив Юрій Гаврилечко.
Як уточнив експерт, причинами рішення "ПриватБанку" стало приймання платіжною системою GlobalMoney платежів для нелегальних гемблінгових компаній, переказ коштів на рахунки фіктивних підприємств, а також легалізація доходів, отриманих злочинним способом.
"Однією з основних причин такого рішення стало приймання платежів із метою організації і проведення турнірів зі спортивного покеру і кіберспорту на користь суб'єктів господарювання, які уклали меморандуми не з офіційними провайдерами зазначеної діяльності, а з компаніями, які є так званими нелегальними копіями і не мають відповідних ліцензій на здійснення діяльності, використання своїх платіжних систем і банківських рахунків для збору готівки від фізичних осіб із подальшим переведенням їх на рахунки фіктивних підприємств, підконтрольних організаторам злочинної схеми.
Орім того, на рішення "ПриватБанку" вплинула, вважає Гаврилечко, наявність відкритих кримінальних проваджень за правопорушення, пов'язані з ухиленням від сплати податків, зборів (обов'язкових платежів); легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом; шахрайством та інші обставини, зокрема запити в банк від СБУ і Держбюро розслідувань.
Експерт підкреслив, що рішення найбільшого держбанку є прецедентним, оскільки створює умови для повного викорінення тіньового грального бізнесу.
"Це перший випадок, коли такий великий банк припиняє співпрацю з одним з операторів платіжних систем через використання його послуг у сфері нелегального гемблінгу. Якщо за прецедентом стоїть найбільший держбанк, то логічно припустити, що слідом за ним і інші, дрібніші банки також звернуть увагу на те, що саме вони можуть позбавити "тіньовиків" грального бізнесу можливості отримувати доходи. Тому що як би не були підготовлені та мотивовані до боротьби з нелегальним ринком азартних ігор силові структури, викорінити його виключно з їхньою допомогою неможливо. Боротьба з нелегальним гральним бізнесом може стати системною та комплексною внаслідок об'єднання зусиль як правоохоронних органів, так і Нацбанку і фінансових інституцій. Втративши ж можливості безперешкодного введення/виведення грошей, тіньовий ринок азартних ігор не зможе функціонувати. Адже якщо немає доходів і виграшів, то кому потрібен такий ринок?" – зазначив Юрій Гаврилечко.
