Ни уголовное дело, ни иск "Укрэнерго" не остановили банк "Альянс" в желании наживаться на банковских гарантиях
Еще не завершилась громкая история с хищением средств НЭК "Укрэнерго", в которой компания из пула Игоря Коломойского "Юнайтед Энерджи" в сговоре с банком "Альянс" нанесла государству ущерб более чем на 1 млрд грн, – еще судебными коридорами "блуждают" адвокаты банка "Альянс", пытаясь убедить судебную власть защитить право банка обворовывать государство. А руководство "Альянса" уже проворачивает новую сделку против очередной государственной компании. В этот раз жертвой годами наработанной банком "Альянс" мошеннической схемы стала государственная "Укргазвидобування".
И снова речь идет о краже у государства 1 млрд грн, а главным орудием сделки становится судебная система Украины.
В украинских судах всех уровней рассматривают сотни, если не тысячи дел, в фабуле которых есть неоплаченные банком "Альянс" банковские гарантии. И все они выглядят сделанными как "под копирку": банк "Альянс" выдает бизнес-клиенту банковскую гарантию в пользу государственной компании, с которой клиент заключает договор. Затем клиент не выполняет обязательств по государственному контракту и обращается в суд. И первое, что делает в суде, – добивается судебного запрета на выплату банком "Альянс" банковской гарантии за долги клиента. А дальше – годы судебных "каруселей", в течение которых государство не получает причитающиеся ему средства, соответственно, не может использовать их для развития стратегических отраслей.
И вот очередной "добропорядочный" бизнес-клиент банка "Альянс", – а похоже, что других в банке и не бывает, – ООО "И Джи Эф Трейдинг", трейдер, посредник в торговле государственным газом и электроэнергией, отказывается платить "Укргазвидобуванню" за полученный газ и настаивает, что оплату произведет только по завершении войны: мол, не ко времени говорить о деньгах. Собственно, не стоит ждать другого от компании, основанной чиновниками от энергетики времен правления Януковича. Кстати, "И Джи Эф Трейдинг" входило в пул компаний-покупателей электроэнергии у "Юнайтед Энерджи", которая продавала ее только "избранным" покупателям. "Укргазвидобування" не согласилась в очередной раз отсрочить оплату за отобранный газ и выдвинула компании требование погасить долг до 21 июня 2024 года, сообщив, что в случае неуплаты будет считать это гарантийным случаем и потребует деньги от банка-гаранта, то есть от "Альянса". "И Джи Эф Трейдинг" решило принудить государственную компанию к уступкам через суд. А для того чтобы государство уже наверняка не могло получить деньги, как полагается, добилось судебного запрета банку "Альянс" выплачивать любые средства по банковской гарантии.
В этой будничной для банка "Альянс" сделке есть два важных момента – это сумма банковской гарантии, точнее, банковских гарантий, выданных банком "Альянс" компании, уставный капитал которой составляет всего 10 тыс. грн, и обстоятельства их выдачи. Ведь гарантии на общую сумму в 1 млрд грн были выданы банком "Альянс" в октябре 2022 года – в то же время, когда в суде рассматривалось дело по иску НЭК "Укрэнерго" к банку "Альянс" о неуплате по банковской гарантии 1,7 млрд грн, а НАБУ расследовало уголовное дело по причинению государству ущерба группой лиц с участием председателя правления банка "Альянс" Юлии Фроловой. В частности, она обвиняется в подделке отчетных документов для Нацбанка, ведь выданная в 2021 году в пользу НЭК "Укрэнерго" гарантия в размере 1,85 млрд грн превышала 25% уставного капитала банка, что является нарушением действующих банковских нормативов. То есть фактически у банка просто не было средств на выплату по гарантии на такую сумму в гарантийном случае. Следовательно, выдавая гарантию на миллиарды гривен, руководство банка "Альянс" заранее не собиралось их выполнять. Мошенничество в чистом виде!
Но ни уголовное дело, ни иск НЭК "Укрэнерго" не остановили руководство банка "Альянс" в его желании наживаться на банковских гарантиях. Учитывая свои ошибки с нормативами в кейсе по НЭК "Укрэнерго" и, очевидно, пытаясь "усыпить" внимание Нацбанка, банк "Альянс" выдал компании "И Джи Эф Трейдинг" в один день целых 14 гарантий на общую сумму 1 млрд грн – таким образом просто измельчив их. Сегодня все эти гарантии заблокированы решениями Хозяйственного суда города Киева и Северного апелляционного хозяйственного суда в рамках семи дел по искам ООО "И Джи Эф Трейдинг" к "Укргазвидобуванню". Так что руководству "Укргазвидобування" следует подготовиться к судебному "марафону", ведь дело по иску "Укрэнерго" к банку "Альянс" только в Северном апелляционном хозяйственном суде рассматривается уже 22 месяца вместо отведенных законом 60 дней. Кроме того, временно исполняющий обязанности гендиректора "Укргазвидобування" имеет все шансы стать новым объектом черного пиара от банка "Альянс" вместо Владимира Кудрицкого, теперь уже бывшего главы НЭК "Укрэнерго".
В этой ситуации очень странно выглядит позиция руководства Нацбанка. Действительно ли оно не замечает мошенничества в действиях банка "Альянс", сознательно ли позволяет зарабатывать средства на банковских гарантиях за счет ограбления государственных предприятий? Ведь за выдачу гарантии, в частности, "Юнайтед Энерджи" банк "Альянс" получил от клиента 30 млн грн, а "Укрэнерго" понесла убытки на более чем 1 млрд грн. К слову, 30 млн грн – это около трети годовой прибыли банка "Альянс", то есть это действительно небольшой банк, просто не имеющий ресурсов для обслуживания выданных гарантий. Впрочем, по данным 2023 года, банк "Альянс" находится на пятом месте среди банков по объему выданных гарантий. Первые три места принадлежат сверхпотугам – "Укргазбанку", "Укрэксимбанку", "Райффайзенбанку". В их способности выполнять банковские гарантии сомневаться не приходится, и громких судебных дел с их участием мы не наблюдаем. А вот банк "Альянс" пока доказал лишь сноровку находить общий язык с судьями и, очевидно, с Нацбанком.
Джерело: site.ua