Работу нелегальных казино силовыми методами прекратить нельзя, будут новые схемы. Эту изобретательность лучше направить в легальное поле

Детективная история, как народному депутату Ярославу Железняку с помощью государственного банка удалось пополнить счет в нелегальном казино, становится еще интереснее. Поворот, которого даже я не ожидал.

После того как с рынка вынесли Ibox, избили "Укргаз" и многих других, кто занимался мискодом для нелегального игорного бизнеса, большинство организаторов нелегальных платежей начали работать "ниже радаров". Такой метод использовался и раньше, но не очень часто, потому что зачем – был же Ibox.

Суть работы "ниже радаров" была очень простой. Желающие принимать с обычных банковских карт деньги на нелегальный игорный бизнес и уклоняться от налогов покупали (или, может, регистрировали) несколько финансовых компаний. Эти компании обычно имели уже какие-то отношения с украинскими банками и занимались процессингом каких-то платежей. Полностью легальные.

Или несколько сложнее. Организаторы нелегальных платежей подписывали соглашение с финансовой компанией на процессинг собственных платежей. Далее в легальные платежи подмешивали небольшое количество нелегальных. Так поступали не только для обслуживания нелегального игорного бизнеса, но и, например, для работы с криптой. Это была не очень распространенная практика, потому что это должно быть реально "ниже радаров" и в любой момент схема могла прекратить существование. Ну и был Ibox с "Укргазом", да.

Так, во время расследования по "Бинансу" я заметил некоторые такие схемы, где платежи обрабатывал банк, о владельцах которого я точно мог сказать, что они не занимаются нелегальной деятельностью. Представляю глаза руководителя того банка, когда он увидел, на что его подписали. Тот банк, насколько мне известно, мгновенно прекратил работу с несколькими финкомпаниями, а другие предупредил, что нужно очень тщательно проверять контрагентов, потому что иначе досвидос.

Сейчас работа "ниже радаров" остается единственной возможностью обслуживать нелегальные платежи. Но это стало гораздо сложнее, потому что большинство банков и финкомпаний уже понимают, как их используют. К тому же финкомпании по сплиту также попали под регуляцию НБУ, и эти компании понимают, что в случае чего их не просто отключит от системы какой-нибудь один банк, у них могут и лицензию забрать. Поэтому работать традиционно "ниже радаров" нелегальная геймбла продолжила, но каждый день какую-то из схем закрывали.

Поэтому организаторы нелегальных платежей создали еще более сложные схемы. Мое уважение – эту изобретательность бы на какие-то хорошие дела направить.

Вернемся к депутату Железняку. Он дважды смог пополнить счет с собственной карты в нелегальном казино. Первый раз платеж обработал государственный "Приват", о чем депутат и написал в собственном Telеgram. Канал в "Привате" перекрыли через несколько часов. Тогда казино перезвонило депутату и спросило, все ли окей с платежом. Максимум хуцпа. Железняк еще раз решил пополнить счет, и на этот раз трансакцию обработал опять же государственный "Ощадбанк", о чем депутат снова написал в Telеgram.

Как там геймбилнг подключился к "Привату", пока еще неизвестно. "Приват" пишет, что идет расследование. Но скорость, с которой это сделано, говорит нам, что, скорее всего, это была классическая схема с посредником в виде финкомпании, причем скорее всего через сервис liqpay.

А вот с "Ощадом" сделали еще круче, о чем "Ощад" рассказал вчера. На сайте "Ощада" еще давно был создан сервис платежей р2р для расчетов между клиентами – частными лицами. Просто удобный сервис. Организаторы нелегальных платежей создали API, где была автоматическая система, которая использовала этот сервис для организации платежей от нелегального игорного бизнеса. Для банка это выглядело как переводы между клиентами, а по факту это был прием нелегальных платежей.

С учетом того, что нелегальные платежи маскируются под легальные, "Ощадбанк" не мог отделить и заблокировать нелегальные платежи. Ну, во всяком случае, не мог сделать этого на 100% и быстро. Поэтому сервис р2р на сайте "Ощада" был полностью заблокирован на следующий день после того, как Железняк написал свой пост. Сейчас эта схема не работает.

Конечно, будут организованы новые схемы. И будут новые посты о том, что нелегальные казино продолжают функционировать. Никакими силовыми методами это прекратить нельзя. Блокировка сайтов казино не поможет аж никак, потому что создание зеркал для сайтов нелегальных казино поставлено на поток.

Также следует понимать, что деятельность НБУ по установлению прозрачности финансовых компаний не будет быстрой, хотя может быть достаточно эффективной. Проблема в том, что тогда под удар будут попадать легальные платежные сервисы, к которым будут подключаться злоумышленники. Блокировка легальных сервисов – это меч с двумя лезвиями. Ибо всегда будут рассказы о том, что не работают терминалы или волонтеры не могут принимать платежи. Потому что финкомпаниям и платежным системам будет сложно отслеживать все собственные платежи и отделять легальные от нелегальных. Это тоже путь, но путь сложный и длинный, и этот путь не решит всех проблем.

Единственным выходом из ситуации является нормальная легализация игорного бизнеса. Которая позволит игорному бизнесу работать легально и прозрачно с выплатой налогов, без давления силовиков-крышевателей и юридических решал. В таком случае легальный игорный бизнес получит преимущество над нелегальным. Ну не то что получит преимущество, просто зачем работать нелегально, если можно легально, устойчиво и без проблем и перспективы в любой момент потерять механизм получения платежей. Как показывает практика с "Ощадом", организаторы нелегальных платежей могут быть очень изобретательными в неотрегулированном правовом поле. Эту изобретательность лучше направить в легальное поле.

Для этого такое легальное поле необходимо создать. И не так, как его "создали" в прошлый раз с Борей Баумом и игровым регулятором в виде коррумпированного КРАИЛ.

Игорный бизнес будет существовать. Хотим мы этого или нет. Пусть существует и платит налоги, они сейчас нам очень нужны.

Источник: Anton Shvets / Facebook

Опубликовано с личного разрешения автора