Фінансист Любович про нову інструкцію НБУ: Мати гроші в Україні стає підозрілим

Новий порядок проведення фінансового моніторингу дає можливість "за бажанням або на замовлення загнобити будь-який банк", написав у Facebook 29 травня директор фінансово-консалтингового центру "Омега-Профіт" Євген Любович.

"Критерії ризиковості операцій для фізичних осіб, якщо вони проводять будь-які операції, окрім отримання заробітної плати та оплати комунальних платежів, не дають шансу бути поза підозрою. Критерії ризиковості операцій для юридичних осіб призведуть до істотного зростання витрат на адміністрування, масового блокування операцій і закриття рахунків. Мати гроші в Україні, як влучно зауважив один мій колега, стає підозрілим, майже протизаконним", – зазначив експерт.

Згідно з новими вимогами НБУ, співробітники банку мають приходити з візитами на виробництво, в офіси та торговельні точки клієнтів, щоб переконатися, чи провадять вони діяльність, про яку повідомляють банку, чи є в них необхідне для діяльності майно, чи відповідають обсяги операцій фактичним оборотам, підкреслює Любович.

"Неприбуткові організації за ризиками на одному рівні з торговцями зброєю і компаніями, які розробляють корисні копалини. Бухгалтери, айтішники, аудитори, юристи – гірші від неприбуткових організацій і ДЕТЕК із "Нафтогазами", – вважає фінансист.

Підозру також можуть викликати регулярні перекази з-за кордону.

"Щиро кажучи, я вдячний НБУ за дохідливе пояснення, що з українською банківською системою краще справ не мати, доки у НБУ буде таке керівництво", – підкреслює Любович.

НБУ опублікував новий порядок фінмоніторингу банками 21 травня. Положення розробили у зв'язку з набуттям чинності 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Банки мають застосовувати нові вимоги: для нових клієнтів – від дати набуття законом чинності (із 28 квітня); для наявних клієнтів – під час планової перевірки їхніх даних.

Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" ухвалили 6 грудня 2019 року.