Какую сумму можно проводить через карту, чтобы не попасть под финмониторинг? Экономист объяснил

Савченко объяснил, что транзакции до 30 тыс. грн в месяц считаются мелкими, банки или налоговые органы, по его словам, не обращают на них особого внимания.

Впрочем, если некоторые операции заблокируют, экономист советует обратиться в банк или налоговую и объяснить происхождение этих средств.

"Удельный вес таких операций – даже не 1% и не 0,1%, а 0,01%. Поэтому для подавляющего большинства людей не будет никаких проблем, но надо быть очень осмотрительными", – отметил экономист.

Он добавил, что человек может получить средства в качестве подарка от прямых родственников и это будет доходом, который не нужно декларировать, однако может стать предметом проверки члена семьи, осуществившего перевод.

Ряд Telegram-каналов и СМИ сообщали о новых правилах или требованиях, связанных с переводами с карты на карту, финансовым мониторингом или внедрением открытого банкинга, которые вступили в силу с 1 октября. Однако Национальный банк Украины в ответе на запрос LIGA.net опроверг эту информацию.

НБУ объяснил, что волна таких сообщений, вероятно, связана с проектом постановления, который был опубликован еще в марте 2025 года. Документ предусматривал повышение прозрачности платежных операций и усиление защиты прав пользователей платежных услуг, однако пока что не был принят, а когда именно новые правила могут вступить в силу, на данный момент неизвестно.

Контекст:

Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" приняли в Украине в декабре 2019 года. Он вступил в силу 28 апреля 2020 года.