Нацбанк Украины пересмотрел решение о лимитах на переводы с карты на карту

Деньги

Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 тыс. грн в месяц для исходящих переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов – физических лиц, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Об этом 1 апреля сообщила пресс-служба НБУ.

В Нацбанке отметили, что введенные ограничения помогли снизить аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, которые фиксировались в прошлом году, а также прекратить массовую регистрацию платежных карт, связанную с P2P и дропами.

"Национальный банк будет продолжать мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, которые усилят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принимать дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом", – говорится в сообщении.

Контекст

С 1 октября 2024 года украинцы могли осуществлять банковские платежи P2P (рerson-to-person) на сумму не более 150 тыс. грн в месяц. Ограничения регулятор назвал временными, на полгода.
Тогда "Forbes Украина" отмечал, что НБУ решил ввести менее жесткие ограничения, чем анонсировал. В частности, прогнозировали, что лимит будет составлять 100 тыс. грн, а не 150 тыс. грн.
"ПриватБанк", "Ощадбанк", Universal Bank (Mono) и "Райффайзен Банк", а также Национальная ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков 10 декабря подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", сообщал НБУ. Документ предусматривает лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, в размере 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года.
Глава Национального банка Украины Андрей Пышный 11 декабря заявил, что меморандум не усиливает финансовый мониторинг для клиентов.