Ограничение карточных платежей крупнейшими банками Украины затронет не больше 1% клиентов – глава НБУ

О том, что Приватбанк, Ощадбанк, Универсалбанк (Mono) и Райффайзен Банк, а также Национальная ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", НБУ сообщил 10 декабря.

Документ предусматривает лимит операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, в 50 тыс. грн с 1 февраля 2025 года. Ограничения будут касаться исходящих переводов как в пределах Украины, так и за границу, и затронут все счета клиента банка в гривне или других валютах. При этом добавится контроль переводов по реквизитам IBAN.

Пышный считает, что реакция на документ как репрессивный не соответствует действительности.

"Ужесточение, снижение лимитов, "закручивание гаек"... Все что угодно, только не реальная суть", – оценил он заголовки СМИ.

По словам главы Нацбанка, подписанный банками документ не приведет к новым проверкам клиентов, поскольку банки и раньше применяли "риск-ориентированный подход".

"Если вы работаете официально, получаете "белую" зарплату или можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние, для вас вообще ничего не изменится... Лимиты, которые указаны в меморандуме, касаются исключительно клиентов, которые не предоставили документальное подтверждение своих доходов, особенно определенных как "высокорисковые". По сути, не имеющих никаких документов! Последних, по оценкам банков, не более 1% от всей клиентской базы", – говорится в посте.

Пышный указал, что от решения не пострадают волонтеры, собирающие благотворительные средства на карты. Банки уже знают их, и не ограничивают движение средств на таких счетах. 

Главной задачей введенных ограничений в НБУ считают борьбу с теневой экономикой.

"Инициатива банков – ничто иное, как упорядочение всех процессов и подходов, которые уже существуют, чтобы вместе не дать использовать платежную инфраструктуру для финансирования незаконной деятельности.
Сегодня это и уклонение от уплаты налогов, что измеряется миллиардами гривен, которые движутся мимо государственного бюджета", – подытожил руководитель НБУ.